Recenze eToro: recenze a zkušenosti v roce 2024

Najít kvalitního brokera není jednoduché. Trh s obchodními platformami je přeplněný a každou chvíli přibývají další. I přesto se ale jedné z nich podařilo vystoupit z řady a stát se lídrem ve svém oboru. eToro je platforma, která našla způsob, jak se dostat do telefonu téměř každého mladého člověka a vzala investiční svět útokem.

Co je to eToro?

eToro je izraelská tradingová platforma se sídlem na Kypru, která se stala jednou z největších a nejpopulárnějších obchodních platforem s více než 20 miliony uživatelů z více než 200 zemí světa. Platforma láká investory na intuitivní a moderní rozhraní, nízké poplatky a možnost investovat do všeho, včetně kryptoměn.

eToro si zakládá na tom, aby na její platformě mohl investovat opravdu každý, a to i úplní začátečníci. Nabízí funkce CopyTrader a Copy Portfolio, které umožňují kopírovat styl obchodování úspěšných investorů.

eToro umožňuje nákup akcií bez poplatku a dokonce i nákup jen části akcie. Platforma má také možnost zřízení demo účtu.

Srovnání brokerů ukazuje, že eToro má nízké poplatky a extrémně jednoduchou platformu. Mezi nevýhody patří déle trvající zpracování plateb a ověření účtu. Pro pokročilé investory mohou být až moc jednoduché nástroje.

V porovnání s dalšími brokery, jako je XTB nebo Trading212, se eToro vyznačuje svou snadnou použitelností a možností investovat do kryptoměn. Fondee je další platforma pro investování, která se však zaměřuje na investice do fondu a nenabízí možnost investovat do kryptoměn.

Zkušenosti s platformou eToro

Než začnu s popisem platformy, pár mých osobních zkušeností na úvod. Na eToro mám založený účet a zhodnocuji své peníze, ale aktivně neobchoduji, protože za mě obchodují jiní. Strávil jsem několik dní pročítáním veřejných profilů investorů, které na eToro kopíruje větší množství investorů. Vybral jsem si dva, které kopíruji už řadu měsíců a jejichž způsob obchodování se mi líbí. Obchodují s akciemi mladších a progregivních firem + k tomu míchají v menším také kryptoměny.

Nejkratší dobu (6 měsíců+) kopíruji tradera CPHequities. Za oběhlý půlrok mi zhodnotil vklad o 13 %. S kopírováním jiných se samozřejmě pojí riziko v podobě špatných obchodů – ale nikdo zřejmě nebude obchodovat se ztrátou dobrovolně – přišel by totiž především o svoje peníze.

eToro tak doporučuji především jako doplňkové portfolio pro ty, kdo investují aktivně různými kanály a také pro nováčky, kteří chtějí mít všechny hlavní investiční nástroje (akcie, ETF, krypto) v jedné jediné aplikaci.

Jak eToro funguje? 

Na eToru můžete jednoduše obchodovat s širokou škálou investičních instrumentů, kterých mají téměř 3 000. Neděste se toho – znamená to pouze to, že na eToro můžete obchodovat opravdu skoro se vším. 🙂 Po založení účtu a verifikaci můžete na eToro obchodovat s:

• akciemi a ETF
• kryptoměnami
• komoditami
• CFD
• měnovými páry (forex)
• burzovními indexy (S&P500, Dow Jones atd.)

Kromě běžných akcií můžete investovat i do takzvaných „frakčních akcií“, díky kterým můžete nakoupit pouze část akcie. Ve výsledku můžete investovat například do akcií Amazonu pouhých 20 USD, a to i přesto, že se jejich cena pohybuje okolo 3 500 USD za akcii.

Při obchodování na eToru je důležité mít na paměti, že se jedná o platformu s CFD. To znamená, že je možné obchodovat s finančními deriváty, což může být spojeno s vysokým rizikem ztráty. Proto je důležité být obezřetný a investovat pouze tolik, kolik si můžete dovolit ztratit.

Na eToru je také k dispozici funkce copy trading, která umožňuje kopírovat obchody úspěšných obchodníků. Tato funkce může být užitečná pro ty, kteří chtějí investovat, ale nemají dostatek zkušeností.

Jak vypadá eToro obchodní platforma

Obchodní platforma na eToru se řadí mezi jedny z nejlepších na trhu, a to především kvůli své jednoduchosti a přehlednosti, díky které se v ní vyznají i úplní nováčci. Kromě toho je dostupná hned v několika jazycích, včetně češtiny. I přesto ale musíte počítat s tím, že se bez angličtiny neobejdete. Většina důležitých dokumentů je totiž pouze v angličtině a ve stejném jazyce s vámi bude komunikovat i zákaznická podpora.

I když je platforma poměrně jednoduchá, dokáže uspokojit i náročnější uživatele. Ti ocení například funkci Pro Charts, díky které mohou zakreslovat do grafů co se jim zlíbí a dále s nimi i manipulovat a různě je porovnávat. Pokud si potrpíte na hlubší analýzy a podrobnější zkoumání vývoje aktiv, eToro vás ani v tomto ohledu nezklame.

Mobilní aplikace eToro

Vedle své webové platformy nabízí eToro také mobilní aplikaci, kterou lze stáhnout na App Storu nebo Google Play. Mobilní aplikace eToro je přehledná a dovolí vám kontrolovat vaše investice odkudkoli, kde se zrovna nacházíte. Aplikace je navržena tak, aby byla snadno použitelná a intuitivní pro uživatele.

Pro uzavírání obchodů je však mnohem lepší použít webovou platformu, která nabízí více funkcí a je mnohem přehlednější.

Demo účet eToro – fiktivní obchodování na virtuálním účtu

Pokud se řadíte mezi začínající investory, určitě oceníte možnost založit si svůj vlastní demo účet. Pomocí něj si můžete vyzkoušet, jak obchodování na eToru funguje a rozhodnout se, zda vám tento způsob obchodování vyhovuje. Na začátek dostanete fiktivních 100 000 USD, které můžete investovat jakkoli chcete. 

Zároveň si můžete vyzkoušet všechny nabízené funkce, a to i kopírování vybraného investora skrze CopyTrader. Když se rozhodnete, že si chcete založit opravdový obchodní účet, stačí když dokončíte ověření své totožnosti a provedete svůj první vklad. 

Mezi demo účtem a reálným účtem múžete libovolně přepínat.

Sociální trading / CopyTrader – jak kopírování obchodů funguje

Jednou z nejznámějších a zároveň nejpropagovanějších funkcí na eToru je tzv. sociální investování, díky kterému můžete investovat, aniž byste se sami rozhodovali, co nakoupit a prodat. Tuto funkci naleznete pod záložkou CopyTrader, jejímž prostřednictvím si můžete vybrat investora, jehož obchodní kroky budete následovat. 

Vybírat můžete nejen podle ziskovosti, ale i typu investičních instrumentů, se kterými obchoduje. Poté už jen nastavíte, jaká částka má být k investování využita a můžete vše nechat na eToru, které bude automaticky kopírovat kroky vámi vybraného investora. 

💡 Nástroj kopíruje obchody proporcionálně. Pokud investor zakoupí akcie za 5000 USD a těchto 5000 USD představuje 5 % jeho portfolia, zainvestuje váš účet automaticky 5 % vašich prostředků. Pokud máte na účtu 500 USD, nakoupí dané akcie za 50 USD (5 % z vašich 500 USD).

I tento typ investování však nese svá rizika. To, že je investor úspěšný neznamená, že nemůže občas zaznamenat ztrátu, což je také často jedním z důvodů, proč si investoři na tuto funkci stěžují. Tomu ale můžete jednoduše předejít nastavením maximální povolené ztráty neboli stop lossu, který po překročení vámi stanové ztráty ukončí veškeré investování a s ním i kopírování daného investora.

Copy Portfolio 

Vedle funkce CopyTrader nabízí eToro i možnost kopírovat rovnou celá portfolia v rámci funkce Copy Portfolio. Jednoduše tak můžete investovat do celého portfolia, aniž byste museli znát všechny zahrnutá aktiva a vytvářet vlastní analýzy. 

Můžete vybírat ze 3 typů portfolií:

• Portfolio zabývající se určitým trendem – portfolio shromažďuje všechny investiční instrumenty spojené s určitým trendem či tématem (zlato, IT, technologie atd.) 
• Portfolio vybrané skupiny obchodníků – je sestaveno pomoci specializovaného algoritmu, který vybere nejlepší investory/tradery a na základě jejich obchodních vzorců vytvoří portfolio
• Portfolio od partnerů eTora – je sestaveno na základě typů od partnerských společností, mezi které se řadí i Tipranks nebo WeSave

Jak si založit účet na eToro? 

Registrace u eToro je poměrně jednoduchá a nějak zásadně se neliší od registrace na podobných platformách. Jako první vyplníte vstupní formulář a necháte si poslat ověřovací odkaz na svůj e-mail. Po jeho rozkliknutí budete přesměrováni na stránky eToro, kde doplníte své osobní údaje a další informace ohledně vaší finanční situace a dosavadních zkušeností s investováním. 

Následně vás broker požádá o to, abyste ověřili svoji totožnost. To můžete provést předložením svého dokladu totožnosti (občanský průkaz, řidičský průkaz, cestovní pas), který vyfotíte z obou stran. K tomu všemu je nutné pořídit i selfie, na kterém držíte doklad totožnosti vedle svého obličeje. 

Poté vás bude čekat už jen ověření vašeho bydliště. To provedete zasláním dokumentu, na kterém je uvedena vaše adresa spolu s vaším jménem. Tento dokument nesmí být starší 6 měsíců a může se jednat například o výpis z účtu nebo vyúčtování za telefonní služby.

Verifikace může trvat až tři dny, v mém případě bylo hotovo do druhého dne.

eToro minimální výběr

Když se naopak rozhodnete peníze z obchodního účtu vybrat, můžete si na ně počkat klidně 10 pracovních dní. Proč? eToro totiž musí nejprve provést všechny bezpečnostní a ověřovací procesy a až poté vám může vaše peníze poslat. K výběru lze využít stejné platební metody (ideálně tu samou, kterou jste použili u vkladu), přičemž minimální výše výběru je stanovena na 30 USD.

Vklad a výběr peněz na eToro

Abyste mohli na eToro začít obchodovat, musíte po registraci provést vklad. U něj je třeba počítat s tím, že obchodní účet může být vedený pouze v USD, GBP nebo EUR (lze vybrat při zadávání vkladu). Pokud budete peníze přeposílat z korunového účtu, může se vám vklad kvůli převodům kurzu prodražit. Pro levný převod českých korun do EUR nebo USD použijte Revolut.

Vklad můžete provést třemi způsoby: 

• bankovní převod (minimální vklad 10 USD) 
• platební karta (minimální vklad 100 USD) 
• internetové peněženky včetně Paypal, Skrill či NETELLER (minimální vklad 100 USD) 

💡 Po zadání vkladu by měly peníze na obchodní účet dorazit okamžitě, a to u použití platební karty nebo jedné z internetových peněženek. U převodu z bankovního účtu se může celý proces protáhnout na 4 až 7 dní. 

Minimální výše prvního vkladu na eToro se liší podle země, ze které pocházíte. Pro obyvatele České republiky je v současné době minimální počáteční vklad 10 USD. (Zdroj)

V minulosti se minimální vklady na eToro měnily. V roce 2016 byl minimální vklad 50 USD, poté se zvýšil na 200 USD, 400 USD a v lednu 2018 činil dokonce 500 USD. Dnes je však minimální vklad podstatně nižší. (Zdroj)

Minimální částka potřebná k investování do Smart Portfolií na eToro se liší podle typu portfolia. Pro tržní tematická portfolia a portfolia partnerů je minimální investice 500 USD. U portfolií předních obchodníků je minimální částka 1 000 USD. (Zdroj)

Na eToro máte k dispozici různé platební metody pro vklad peněz, jako jsou bankovní převod, kreditní/debetní karty, eToro Money, Neteller, PayPal, Skrill, Rapid Transfer, iDEAL, Klarna a POLi. (Zdroj)

Když se naopak rozhodnete peníze z obchodního účtu vybrat, můžete si na ně počkat klidně 10 pracovních dní. Proč? eToro totiž musí nejprve provést všechny bezpečnostní a ověřovací procesy a až poté vám může vaše peníze poslat. K výběru lze využít stejné platební metody (ideálně tu samou, kterou jste použili u vkladu), přičemž minimální výše výběru je stanovena na 30 USD. 

Jak investovat na eToro?

Obchodování na eToru je jednoduché a po několika minutách se v něm zorientují i úplní nováčci. Svůj první obchod můžete provést skrze kliknutí na tlačítko „Trade“ u vámi vybraného aktiva. Následně vyplníte všechny potřebné údaje včetně částky, za kterou chcete aktivum nakoupit. 

Dále můžete nastavit:

• Finanční páku – (1:2 až 1:30) svoji investici můžete několikanásobně navýšit „půjčkou“ od brokera, čímž můžete zvýšit i svůj potenciální zisk. 
• Stop loss – slouží jako ochrana před ztrátou. V případě, že cena aktiva klesne na vámi stanovenou hranici, systém váš podíl okamžitě prodá. 
• Take profit – když cena aktiva vzroste na vámi stanovenou hranici, systém váš podíl prodá a vy inkasujete zisk.

Na eToru je možné obchodovat prostřednictvím dvou typů objednávek:

• Obchodovat (Market) – objednávka je realizována okamžitě. 
• Pokyn (Limit) – funguje jako taková předobjednávka, kdy si nastavíte, za jakou cenu chcete v budoucnu dané aktivum nakoupit. K vyřízení objednávky dojde ve chvíli, kdy cena aktiva dosáhne vámi stanovené hodnoty.  

Podobně jako u většiny služeb se i v tomto případě setkáte s omezeními. Konkrétně narazíte na limity stanovující maximální výši objednávky u jednotlivých investičních instrumentů. Obejít je můžete prostřednictvím finanční páky, čímž můžete jednoduše zvýšit objem jedné objednávky. 

Je eToro bezpečné? 

eToro je regulováno finančními úřady nejvyšší úrovně, jako jsou FCA a ASIC, a také CySEC. Broker je i držitelem licence České národní banky. Společnost poskytuje pojištění obchodního účtu proti zadlužení nebo pojištění prostředků až do výše 20 000 EUR, což zajišťuje, že klienti jsou chráněni v případě, že by společnost zkrachovala.

Kromě toho, eToro nabízí vynikající zákaznickou podporu, včetně live chatu a osobního account managera. eToro je inovativní platforma s transparentními procesy, která slouží klientům víc než 200 zemí po celém světě.

eToro pojištění vkladů

eToro je regulovaný broker, což znamená, že musí dodržovat přísná pravidla a standardy stanovené regulátory. Jedním z takových pravidel je požadavek na pojištění vkladů klientů. eToro je registrován u Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) a Financial Conduct Authority (FCA), a to znamená, že jsou pojištěny vklady klientů až do výše €20 000.

Zde jsou některé důležité informace o pojištění vkladů na eToro:

• Pojištění vkladů platí pouze pro klienty, kteří jsou registrováni u regulovaného brokera eToro.
• Pojištění vkladů platí pouze pro hotovostní prostředky a neplatí pro investice.
• Pojištění vkladů je poskytováno skrze Investor Compensation Fund (ICF), což je nezávislý fond zřízený k ochraně investorů.

Je důležité si uvědomit, že pojištění vkladů není zárukou zisku a že všechny investice jsou spojeny s určitým rizikem. Klienti by měli vždy pečlivě zvažovat své investiční rozhodnutí a být si vědomi rizik spojených s obchodováním na finančních trzích.

Celkově lze říci, že eToro poskytuje spolehlivé a bezpečné prostředí pro investování a obchodování na finančních trzích.

eToro peněženka

eToro nabízí svým uživatelům kryptopeněženku eToro Money, která slouží k převedení kryptoaktiv z investiční platformy eToro do kryptopeněženky eToro Money. Tato peněženka je snadno použitelná a bezpečná digitální peněženka pro různá kryptoaktiva. Mezi hlavní výhody patří:

• Možnost převodu kryptoměn do peněženky eToro Money
• Bezpečné a spolehlivé řešení pro ukládání kryptoměn
• Snadné používání a uživatelsky přívětivé rozhraní
• Peněženka je spravována podle nejlepších bezpečnostních metod

eToro peněženka funguje pouze pro kryptoměny. Pokud uživatel chce převést své kryptoaktiva do jiné peněženky, může použít funkci „poslat“ v eToro Money a následně zadat adresu cílové peněženky.

Poplatky na eToro

eToro si neúčtuje žádné poplatky za založení účtu ani jeho správu. Jediné, s čím musíte počítat, jsou poplatky u CFD za takzvané spready, které představují rozdíl mezi kupní a prodejní cenou daného aktiva. Od typu aktiva se pak odvíjí celková výše poplatku. 

Kromě toho si broker naúčtuje i poplatek za držení pozice v době, kdy je trh uzavřený. Tento poplatek je označován jako swap a jeho výše se může pohybovat okolo setin procenta. 

Méně výhodnější jsou poplatky u kryptoměn, přičemž jejich výše se liší podle druhu kryptoměny. S poplatkem ve výši 0,5 % z převáděné částky budete muset počítat i u převodu kryptoměn do vaší kryptoměnové peněženky eToro. U jednotlivých kryptoměn je stanovena i minimální výše převodu.

Mimoto je zde i poplatek za neaktivitu, který si broker účtuje v případě, že svůj účet nepoužíváte (nepřihlásíte se k němu) déle než 12 měsíců. Výše poplatku je stanovena na 10 USD a strhává se pouze ze zůstatku na obchodním účtu, který je možné kdykoli zrušit. 

Poplatek vás nemine ani u výběru peněz, za který se platí pevně stanovená částka 5 USD. Právě proto je výhodnější provádět výběry pouze u vyšších částek. 

eToro nevýhody

Od října 2020 nelze na eToro obchodovat klasické ETF, pouze přes CFD kontrakty, což může být nevýhodné pro některé investory.

Základní platforma eToro je vhodná spíše pro dlouhodobé investory nebo začátečníky a nenabízí mnoho možností přizpůsobení.

Přestože je mobilní aplikace eToro intuitivní a bezpečná, některým uživatelům může chybět pokročilejší funkcionalita a analytické nástroje, které nabízejí jiné obchodní platformy.

• Vysoké spready: Spready u měnových párů a akcií jsou obecně vysoké. To znamená, že uživatelé mohou platit více za nákup a méně za prodej.
• Málo pokročilých analytických nástrojů: Pokud jste pokročilý trader, může být pro vás eToro omezený. Platforma nemá mnoho pokročilých analytických nástrojů, které by mohly být užitečné pro pokročilé tradery.
• Neprofesionální a pomalá zákaznická podpora: Zákaznická podpora eToro není vždy nejlepší. Někteří uživatelé se stěžují na pomalou odezvu a někdy i na neschopnost řešit problémy.
• Omezené množství kryptoměn: eToro nabízí omezené množství kryptoměn, což může být pro některé uživatele nevýhodou.

Závěr

eToro se nepochybně řadí mezi lídry ve svém oboru, o čemž svědčí i hodnocení většiny uživatelů, kteří její služby považují za kvalitní. Pozitivně hodnotí hlavně nízké poplatky u obchodování běžných akcií, široké spektrum investičních instrumentů a možnost kopírování vybraných investorů skrze CopyTrader. Platformu si chválí i začínající investoři, kteří nemají problém zorientovat se v jeho jednoduché a přehledné platformě. 

Na internetu se ale samozřejmě setkáte i s negativními komentáři a recenzemi. Ty se nejčastěji týkají rychlosti schvalování plateb a ověřování totožnosti, které může trvat i několik pracovních dní. Menší rezervy má platforma i u obchodování kryptoměn a forexu, kdy si oproti své konkurenci účtuje vyšší poplatky.